[开江今日事] 涉案金额达3千万!开江警方连破两起非法吸收公众存款案

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梦想的翅膀 发表于 2020-6-19 08:30:12 | 显示全部楼层 |阅读模式


近日

开江县公安局经侦大队

连破两起非法吸收公众存款案

两案中

犯罪嫌疑人以建酒店或开制药厂、

毛纺厂等缺资金为借口

以1.5分至5分的月息为诱饵

向120余人非法吸收存款

3000余万元……

真实案例一

2020年5月6日,开江公安经侦大队成功破获一起非法吸收公众存款案,抓获上网在逃人员蒋某勇(男,50岁,开江县甘棠镇人)。

经查:2013年至2018年期间,犯罪嫌疑人蒋某勇违反法律、法规,扰乱金融秩序,未经有关部门依法批准,通过打电话和他人向外宣传等方式,以在开江县甘棠镇修建酒店缺资金为由,以2至5分月息的高利息为诱饵,非法吸收肖某、文某等70余人公众存款近2000万元,由于经营不善以及支付利息,致使所集资金无法还本付息,在当地造成恶劣社会影响。



目前,犯罪嫌疑人蒋某勇已被依法刑事拘留,案件正在进一步侦办之中。

真实案例二

2020年5月8日,开江公安经侦大队再次破获一起非法吸收公众存款案,抓获犯罪嫌疑人张某元(男,57岁,开江县新街乡人)。

经查:2013年4月至2018年11月期间,犯罪嫌疑人张某元违反法律、法规,扰乱金融秩序,未经有关部门依法批准,利用给病人看病之机,通过打电话和口口相传等方式向外宣传,以合伙与他人开制药厂、开毛纺厂、和他人合伙做药品生意等缺资金为由,以1.5分至4分月息的高利息为诱饵,非法吸收王某、杜某等50余人公众存款近1000万元,由于经营不善以及支付利息,致使所集资金无法偿还,造成恶劣社会影响。



目前,犯罪嫌疑人张某元已被依法刑事拘留,案件正在进一步调查之中。

上述两个非法吸收公众存款案例

就是典型的非法集资

面对非法集资的种种迷魂阵

我们要时刻保持清醒的头脑

揪出他们的“小尾巴”

揭穿他们的谎言

守牢自己的“钱袋子”

↓↓

1 定义和基本特征



根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件,具体为:

1.非法性:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

2.公开性:通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

3.利诱性:承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

4.社会性:向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

2 四类表现形式

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类形式。



1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。

4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

6.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

7.对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。

8.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

9.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

3 四种常见手法



1.承诺高额回报:不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。

2.编造虚假项目:不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。

3.虚假宣传造势:不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。

4.利用亲情诱骗:有些非法集资参与人,为完成或增加自己的业绩,有时采取类传销的手法,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

4 四个主要步骤



第一步:画饼。

非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”“新革命”“新政策”“区块链”“虚拟货币”等为幌子,描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图,把集资参与人的胃口“吊”起来,让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大,尽可能吸引参与人眼球。

第二步:造势。

利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等,赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”;公布一些领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高极具欺骗性。

第三步:吸金。

想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红,给参与人初尝“甜头”,使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入,而且比放在自己口袋里还安全,参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员亲友加入,集资金额越滚越大。

第四步:跑路。

非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路,或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空,或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失,甚至血本无归。

5 四大作案套路



非法集资违法犯罪分子为引诱群众上当受骗,达到非法集资目的,通常采取以下手段骗取群众信任。

1.装点公司门面,营造实力假象。不法分子往往成立公司,办理工商执照、税务登记等手续,貌似合法,实则没有金融资质。这些公司或办公地点高档豪华,或宣传国资背景,或投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传,或在高档场所(如人民大会堂)举行推介会、知识讲座,邀请名人、学者和官员站台造势,展示与领导合影及各种奖项,欺骗性更强。

2.编造投资项目,打消群众疑虑。从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为投资“理财”、财富管理、金融互助“理财”、海外上市、私募股权等形形色色的“理财”项目,并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。

3.混淆投资概念,常人难以判断。不法分子把在地方股交中心挂牌吹成上市,把在美国OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市;有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,假称新投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式,欺骗群众投资。

4.承诺高额回报,编造“致富”神话。高利引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子一开始按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后来人的钱兑现先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。

防范打击经济犯罪

与民同行为您守护


来源:开江县公安局

责任编辑:高茂连
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